예진아빠의 착한보험강의-우리집 재무설계하는 방법(2부)

 

 

예진아빠의 착한보험강의-우리집 재무설계하는 방법(2부)

 

 

 

 

안녕하세요?

 

현재 프라임에셋에서 보험상담과 신한금융투자증권에서 펀드 및 재무상담을 하는 예진아빠입니다.

오늘 말씀드릴 주제는 바로 제일 많은 상담요청이 들어오는@우리집 재무설계 하는 방법@ 입니다.

 

본 강의는 용량이 많아서 총 2부로 구성되어있습니다.

 

필히1부를 먼저 청취하시고 2부를 청취하시기 바랍니다.

 

 

1부-http://youtu.be/VfpqUULHSwY

 

2부-http://youtu.be/sWYq3Dw3WGg

 

 

재무설계는 단순히 수익률 좋은 펀드추천받아 가입하는 게 아니고, 현재 내가 받는 월급으로 앞으로 저축해야 할

결혼자금 주택자금 여행자금 자녀대학학자금 우리부부노후자금 자녀결혼자금까지 인생을 살면서 필요한 목적자금을
효율적으로 마련해 나가는 플랜입니다.

 

따라서 재무설계 안에는

 

보장성보험,펀드,은행예적금,증권사ELS,ETF,채권,비과세개인연금,CMA통장,주택청약종합저축,재형저축,연금저축,소득공제장기펀드 퇴직연금등

 

모든 금융상품들이 종합적으로 들어가는 뷔페와 같은 것입니다.

 

 

---우선 재무설계 상담요청을 받으실려면---

 

1.자료를 주셔야 합니다.

 

현재 우리 가족의 연령
외벌이인지 맞벌이인지
월수입은 얼마인지

대출은 있는지
집은 전세인지 자가인지
한달 지출내역도 보내주셔야 하구요

 

우리 가족들이 가입한 보험증권
현재 저축현황-즉 적금,펀드,보험의 가입상황

등 자료를 주셔야만 자료를 받아보고 거기에 맞는 진단을 할수가 있습니다.

자료를 주시는 방법은 먼저 전화상담을 통한 초회상담을 간단히 하고 보험증권은 제 카카오톡에 사진을 첨부해주시면 됩니다.

 

이때 4인가족의 경우 보험증권의 양이 상당히 많기때문에
꼭 가족별로 정리하여 보내주셔야 합니다.

 

그리고 나머지 정보는 제 블로그에 들어오셔서 상담양식을 이용하여 메일로 보내주시면 됩니다.

상담은 먼저 초회상담을 간단히 하여 현재 문제점을 파악하고 자료를 받은 후 분석작업이 진행됩니다.

가족구성원이 많으면 시간이 많이 소요 됩니다.
보통은 분석하는 데 대략 3시간정도 걸리고 분석한 내용을
고객님의 이메일로 전체적인 포트폴리오를  보내드립니다.

 

그리고 지방에 계시는 고객님의 경우는 전화로 상담드리고
서울권에 계시는 고객님의 경우는 원하시면 직접 만나서 설명해드립니다. 상담시간은 대략 2~3시간 정도 소요됩니다.

 

재무설계는 굉장히 중요한 건강검진과도 같은 것입니다.

우리가 평생 인생을 살면서 돈을 벌수 있는 기간은 정해져 있습니다. 이 말은 인생에서 벌수 있는 돈은 한정되어 있다는 뜻입니다.

 

하지만 인생에서 지출되어지는 큼직큼직한 목돈은 정말 많습니다.

 

미혼이라면 결혼자금

 

기혼이라면 주택자금 대출금상환 자동차구입자금 가족여행자금 아이대학학자금 우리부부의 노후자금 가족경조사비
자녀의 결혼자금 까지 버는 돈에 비해 나갈돈이 워낙 많기때문에
젊었을때부터 내 월급을 체계적으로 전문가에게 점검을 받는 것입니다.

 

우리 남편 정해진 월급에서

우리 가족 보장에 비해 보험료는 적당한지....
너무 은행예적금에만 치중되어 있는 게 아닌지...
맞벌이 부부라면 부부가 서로 각자 월급을 관리하는 건 아닌지...국민연금 이외에 개인연금은 젊었을때부터 준비하고 있는지...자녀가 있다면 십몇년후의 자녀대학등록금을 위해 자녀 이름으로 어떤 금융상품을 준비하고 있는 지...
카드값,외식값,여행경비등으로 소비성지출이 많아 저축비중이 적은게 아닌지..

등 우리집 월급에 대한 건강검진과 같은 것입니다.

 

따라서 월급이 많든 적든 상관없이,

우리집 재무설계는 건강한 재테크를 위해 정기적으로 하는 건강검진입니다.

 

rick23@hanmail.net
HP: 010-3030-5376(카카오톡)
상담블로그: rick23.tistory.com

 

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