연금저축이전제도에 궁금합니다

안녕하세요.

 

세액공제 목적으로

2016년부터 '연금저축골드연금보험'으로 20만원씩 매달 납부하고 있습니다.

 

이후 추가적으로 2019년 부터 '연금저축손해보험 삼성화재 연금보험 직장인단체'으로 19.5만원씩 매달 납부하고 있습니다.

 

원래 계획은 추가 세액공제를 목표로 400만원 한도를 감안하여

13만원짜리 연금저축을 추가로 가입하는 것이었습니다.

 

그런데 직장에서 납부하는 보험명이 '연금저축~'이여서

혹 해당 상품이 400만원 한도까지 세액공제가되는 대상에 포함되어

추가가입이 불필요한지 궁금합니다.

 

또 최근에 연금저축이 아닌 연금펀드를 추천받았고,

보험사에서 금융사로 상품이전이 가능하다는 이야기를 들었습니다.

 

보험사와 금융사 상품 차이도 궁금합니다.

 

감사합니다.

 

안녕하세요

프라임에셋에서 보험리모델링을 하는 예진아빠입니다

연금저축골드연금보험 과 연금저축손해보험 삼성화재 직장인단체

두상품 모두 연금저축이라는 동일 상품입니다

 

연금저축이라하면

연간 400만원한도까지 세액공제를 해주고

낸 돈은 노후에 연금수령이 가능 2가지 기능을 하는 상품입니다

현재는 400만원까지 세액공제를 해주기 때문에

기존 연금저축골드연금보험에 20만원씩 내시고

1년동안 내는 금액은 240만원이니까

 

부족한 금액 160만원은 추가납입활용해서 400만원을 맞추는 게 제일 좋은 방법입니다

굳이 연금저축손해보험 삼성화재 연금보험 직장인단체를 가입할 필요가 없었습니다

이해 되시죠?

 

두번째 질문

알고 계신것처럼 연금저축보험을 연금저축펀드(연금펀드)로 이전하는 제도가 있습니다

연금저축이전제도라고 합니다

다만 이 방법은 펀드에 대해 어느정도 이해와 투자손실의 위험을 감수하셔야 합니다

이 둘의 차이는 여기서 설명을 하면 내용이 길기때문에

 

제가 몇년전에 연금저축이전제도에 대해 유튜브방송을 찍은게 있어서

제 방송을 올릴테니 보시고 좋아요와 구독하기 꼭 부탁드립니다

제 유튜브방송을 보시고 상담원하시면 연락바랍니다

 

https://www.youtube.com/watch?v=QqckhKEEXzE&t=1s