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재무설계 상담사례

30대중반 매월 100만원으로 적금,적립식펀드 재테크 문의합니다. 30대중반 매월 100만원으로 적금,적립식펀드 재테크 문의합니다. 시집안간 여동생이야기 입니다. 그동안 놀면서 씀씀이만 컸는데.. 이번달 부터 월 100만원씩 돈을 모아보겠다고 합니다. 2-3년 안에 결혼 생각도 있는거 같고.. 좋은 방법이 있을까요..일부는 적금 , 일부는 적립식펀드..생각하고 있습니다. 답변내용 수익률을 원하신다면 적금과 적립식펀드를 분산하는 방법이 있습니다. 여동생분 투자성향에 맞춰 적금과 펀드 비중을 조절하는 방법입니다. 예를 들어 투자성향에 중립적이라면 적금 50% 펀드 50% 로 비중을 조절하여 매월 일정 금액을 적립하는 방법입니다. 적립식펀드는 원금손실위험이 있어서 최소 3년이상은 꾸준하게 투자해야 원금손실위험이 대폭 줄어드므로 꼭 명심하시기 바랍니다. 적립식펀드는 가장 기본.. 더보기

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