예진아빠 소개
안녕하세요
현재 프라임에셋(모든 보험회사상품을 취급하는 종합보험회사)에서
보험리모델링상담과 신한금융투자증권에서 펀드 및 재무상담을 하는 예진아빠입니다
유튜브방송에서 보험리모델링방송과 재무상담방송을 하고 있습니다.
기존 방송에서 내용을 수정해서 다시 방송올렸습니다.
아래 링크 들어가시면 청취가능하니 도움되셨으면 합니다.
예진아빠 소개 및 상담절차 방법
예진아빠의 착한 보험강의
보험료다이어트(보험리모델링)을 원하시면 제 카톡으로
가입하고 있는 보험증권사진을 첨부해주시고 상담요청해주시면
상담요청하신 순서대로 연락드려 상담진행해드리겠습니다
보험리모델링경력 11년
프라임에셋종합보험회사 지점장 재직중
신한금융투자증권 펀드투자상담사 재직중
유튜브방송에서 보험리모델링 및 재무상담 방송중
예진아빠(구민형지점장)
HP:010-3030-5376
카톡ID:rick23(카톡상담/보험증권은 선명하게 사진찍어서 첨부부탁드립니다)
이메일:rick23@hanmail.net
상담블로그:rick23.tistory.com
네이버보험상담까페:http://cafe.naver.com/mr9portfolio
유튜브보험방송채널:https://www.youtube.com/channel/UCOShB2vrMEn4pAUcDIUr5qQ
카카오TV보험방송채널:http://tv.kakao.com/channel/2835367/
-유튜브검색창에 예진아빠 라고 검색하시면 더 많은 보험리모델링강의 및
재무상담강의영상이 있으니 많은 시청바랍니다
☎ 상담 및 문의 ☎
(주)프라임에셋:서울시 광진구 광장동 344 인성빌딩 5층 프라임에셋 프라임PB지점
TEL:010-3030-5376
(주)신한금융투자증권 :서울시 서초구 서초동 1329-7 신덕빌딩 2층 강남중앙지점
TEL:02-6354-5300
H.P : 010-3030-5376
팩스: 0505-494-5555
(팩스 보내신 후에는 필히 제 메일이나 핸드폰으로 연락주셔야 제가 확인할 수 있습니다.)
필독 : 보험리모델링을 원할 경우 필히 보험증권을 제 메일로
스캔하여 보내시거나, 팩스(0505-494-5555)로 보내주셔야
뺄껀 빼고 부족한 건 보완하여 효율적으로 보험구성을
할수 있습니다.
안녕하세요?
저는 금융업을 11년째 하고 있는 예진아빠 구민형지점장입니다.
저는 그동안 여러 금융자격증을 취득하여
현재는
보험법인:(주)프라임에셋 (http://www.primeasset.kr/)
증권사:신한금융투자증권 (http://www.shinhaninvest.com/)
여러 금융회사에 소속되어 보험사,증권사의 모든 종합금융재테크상담을 해드리고 있습니다.
여기는 단순히 수익률 좋은 펀드상품,보장괜찬은 보험상품추천하는 곳이 아닙니다.
현재 급여,부채규모,가족구성,현재 가입하고 있는 금융상품내역,투자성향을 파악하여
앞으로 어떻게 돈관리를 해야 하는 지에 대한 방법을 알려드리는 곳입니다.
재무설계상담은 다음과 같이 진행됩니다.
1.본문 상단 배너를 클릭하여 재무정보(급여액,가족구성,대출규모,현재 가입하고 있는 금융상품내역 등)를
기재하여 재무설계요청을 합니다.
현재 금융상품내역은 구체적으로 기재하여야 정확한 분석을 할수가 있습니다.
특히 보험상품의 경우 보장내용이 있는 보험증권을 메일이나 팩스(0505-494-5555)으로 따로 보내주셔야 합니다.
2.필자가 재무정보가 담긴 메일을 보며 분석을 하여 초회상담을 합니다.
초회상담은 대부분 유선상담으로 진행되고 제 사무실(서울시 광장동)과 가까운 거리라면 만나서 상담도 가능
합니다. 총 재무상담시간은 1~2시간 소요됩니다.
3.상담은 유료로 진행되며 꼭 상품가입을 하실 필요는 없습니다.
현재 제가 재무설계로 관리하고 있는 고객은 대략 1000명정도되고
관리하고 있는 고객펀드잔고는 대략 3억정도 됩니다.
다음은 제가 하고 있는 업무입니다.
1.보험리모델링
:현재 유지하고 있는 보험의 보장내용을 파악해서 중복되는 게 있는 지,
불필요한 특약이 있는 지, 부족한 보장이 있는 지 분석하여
최소한의 보험료로 줄여드립니다.
다만 리모델링을 하기 위해서는 현재 가지고 있는 보험의 보장내용이 있는 증권을
제 메일(rick23@hanmail.net)이나 사무실팩스(0505-494-5555)으로 보내주셔야 합니다.
시간은 상담대기중인 고객수에 따라 1~2일 소요가 됩니다.
2.보험금청구안내
:보험을 가입하고 나서 제일 중요한 것이 보험금타는 것입니다.
가끔 의사한테 쓸데없는 말을 해서 보험금을 못받는 경우도 있고,
보험금을 어떻게 신청하는 건지 애가 탈때가 있습니다.
이럴때는 제게 연락주시면 병원에서 의사한테 어떻게 말을 해야하는지,
서류는 뭐가 필요한지, 고객입장에서 보험금을 최대한 받을수있도록
조언해드립니다.
제일 중요한 것은 보험금청구안내는 고객을 위한 봉사이므로,
다른 설계사한테 가입했어도 저한테 조언구하셔도 괜찬습니다.
저도 보험설계사이지만,반대로 여러분처럼 보험을 가입한 사람으로서,
저 역시 똑같은 보험고객입니다.
중요한 것은 병원에 가기전에 연락주시기 바랍니다.
그래야 서류때문에 병원에 재차방문하는 경우가 없기때문입니다.
예진아빠HP:010-3030-5376
3.연금상담
:고령화시대로 점점 노후연금이 매우 중요하게 여겨지고 있습니다.
20,30대 젊은 층은 어떻게 연금을 준비해야 하는 지,
40,50대 부모님세대는 어떻게 연금을 준비해야 하는 지,
개개인에 맞게 효율적인 방안을 제시하고 있습니다.
연금은 결혼하고 애낳고 40대 되서야 준비해야 하는 것이 아닙니다.
최대한 빨리 준비할수록 투자기간이 늘어나기때문에 적은 금액으로 큰 금액을 만들수가 있습니다.
현재는 원금보장과 펀드에 투자되는 변액연금을 많이 가입하고 있는 실정인데,
가입후 수익률관리서비스를 해드리고 있습니다.
저 역시 변액연금과 적립식펀드로 노후대비를 하고 있기때문에,
고객입장에서 주가하락시 추가납입타이밍을 지속적으로 문자나 전화로 알려드리고 있습니다.
다른 설계사나 은행,보험사에서 가입하는 연금상품의 경우 가입후 더 이상 관리가 없습니다.
관리의 차별성을 느끼실 것입니다.
4.적립식펀드 및 자산배분상담
:현재 신한금융투자에서 펀드상담을 하고 있습니다.
적립식펀드를 빼놓고는 금융상품에 재테크할수 있는 게 별로 없지요.
적립식펀드=원금손실=위험한 상품 이런 선입견을 갖고 있지만,
몇가지 투자원칙을 지키신 다면 위험을 최소화 하면서 안전하게 투자할수 있습니다.
당연히 펀드도 포트폴리오에 맞게 분산투자를 하는 것입니다.
펀드도 주가하락시 추가납입을 얼마나 자주 하느냐에 따라 수익률이 달라지는 데,
가입후 추가납입타이밍은 펀드고객 및 변액연금고객들에게 지속적으로 알려드리고 있습니다.
참고로 펀드라고 해서 무조건 위험한 상품은 아닙니다.
채권형펀드는 채권이 95%라서 안전상품에 속합니다.
채권형펀드의 기대수익률은 2~7%정도 입니다.
은행예금금리에 불만족이신 분들은 채권형펀드를 통해서 안정적인 수익을 얻으실수 있습니다.
5.퇴직연금상담
:현재 우리가 알만한 대기업들은 대부분이 퇴직연금을 실시하고 있습니다.
퇴직연금이란 직원의 퇴직금을 금융기관에 연계하여 주식,채권에 투자하여
직원의 노후자금으로 활용하게끔 하는 복지제도입니다.
보통은 직원 개개인이 본인의 퇴직연금의 펀드설정을 선택하는 것인데,
어떻게 해야할지 잘 모르는 경우가 많습니다.
이런 경우에는 현재 퇴직연금의 펀드설정내용을 제 메일이나 팩스로 주시면
가장 효율적인 펀드설정을 해드리겠습니다.
6.개개인에 맞는 재무설계상담(본업)
:아이들은 커가고, 남편월급은 항상 똑같고, 나갈돈은 많은 데 저축은 어떻게 해야 할지 모르겠고,
이럴때는 전문가를 통한 가족재무설계를 받으시면 됩니다.
현재 남편분의 급여와 지출되는 항목을 분석하고,
유지되고 있는 금융상품내역을 확인하여,
효율적으로 재무설계표를 만들어 드립니다.
재무설계표에는 보험+적금+CMA+펀드+연금+주식 모든 금융권의 상품들이
나열될수 있습니다.
이 모든 과정은 개개인의 투자성향에 맞게, 수입에 맞게,
투명하게 상담해드리고 있습니다.
재무설계상담을 받기 위해서는 본인의 재무정보가 필요합니다.
상담양식은 메일로 보내드리겠습니다.
마지막으로
저는 단순한 보험설계사가 아닙니다.
저 역시 애둘의 아빠입니다. 저희 집사람은 여러분과 똑같이 전업주부입니다.
항상 경제신문을 통해 경제트렌드를 입수하고,
새로운 금융상품은 공부하여 전문가가 되도록 노력하고 있습니다.
저희 집의 재테크도 꼼꼼히 관리하고 있습니다.
저는 고객분들에게 단순히 보험상품 혹은 수익률괜찬은 펀드상품 하나만을 소개하는 역활이 아니라,
제 궁극적인 목표는 다음과 같습니다.
고객분들의 재정상황을 파악하여
최적의 종합적인 재테크(보험,펀드,CMA,연금 기타 통장관리)를
유도하는 것입니다.
보험을 가입하셨다면 보험금청구안내도 제가 해드리고,
펀드도 수익률관리를 계속 해드리고,
기타 모든 종합금융상담을 해드리고 있습니다.
◐ 주요 경력 ◑
前미래에셋생명 재무설계사근무
現 프라임에셋에서 23개의 생명보험,손해보험 지점장으로 활동
現 신한금융투자증권사 펀드상담 및 투자금융상담사 활동
2004년 생명보험설계사 자격증취득
2005년 변액보험판매관리사 자격증 취득.
2007년 손해보험설셰사 자격증 취득.
2008년 간접투자증권(일반펀드) 판매 권유관리 자격취득.