30대중반 매월 100만원으로 적금,적립식펀드 재테크 문의합니다.

재무설계 상담사례

예진아빠의 착한보험 2012. 5. 14. 18:55

시집안간 여동생이야기 입니다.

그동안 놀면서 씀씀이만 컸는데..

이번달 부터 월 100만원씩 돈을 모아보겠다고 합니다.

2-3년 안에 결혼 생각도 있는거 같고..

좋은 방법이 있을까요..

일부는 적금 , 일부는 적립식펀드..생각하고 있습니다.

답변내용

수익률을 원하신다면

적금과 적립식펀드를 분산하는 방법이 있습니다.

여동생분 투자성향에 맞춰 적금과 펀드 비중을 조절하는 방법입니다.

예를 들어 투자성향에 중립적이라면

적금 50% 펀드 50% 로 비중을 조절하여 매월 일정 금액을 적립하는 방법입니다.

적립식펀드는 원금손실위험이 있어서 최소 3년이상은 꾸준하게 투자해야

원금손실위험이 대폭 줄어드므로 꼭 명심하시기 바랍니다.

적립식펀드는 가장 기본인 국내주식형펀드를 추천합니다.